Основной тенденцией прошлого года стал переход нелегальных финансовых структур в интернет-пространство.
Пять компаний, имеющих признаки нелегальной деятельности, так называемые черные кредиторы, выявлены на территории Тюменской области по итогам 2020 года. По столько же — в Югре и Курганской области. Наибольшее число нелегалов выявлено в Челябинской области — 25, еще 13 — в Свердловской области. Данные компании работали без разрешения Банка России. Таковы данные Отделения по Тюменской области
Большинство черных кредиторов на финансовом рынке действуют под видом микрофинансовых компаний и выдают всем обратившимся займы на кабальных условиях. Например, предлагают ссуды под огромные проценты под залог жилья, что легальным кредиторам запрещено: закон ограничивает МФО в размере процентов и запрещает им выдавать деньги под обеспечение в виде жилой недвижимости.
Главная цель мошенников — отнять заложенную квартиру или «выбить» сумму, значительно повышающую размер займа.
Основной тенденцией прошлого года стал переход нелегальных финансовых структур в интернет-пространство. С одной стороны это можно объяснить ограничениями на работу офисов, связанными с пандемией, а с другой — общим развитием дистанционных финансовых услуг и ростом их востребованности. Многие потребители привыкли совершать покупки, переводить деньги, брать кредиты и займы при помощи смартфона. Этим пользуются нелегальные участники рынка, они создают онлайн-проекты в сфере незаконного кредитования.
«В последнее время нелегальные участники изменили свою стратегию: информация о них теперь не имеет материального носителя, распространяется при помощи „сарафанного радио“, форм обратной связи в социальных сетях, мессенджеров. Представители нелегальных кредиторов не работают в офисах, они готовы по звонку подъехать к потенциальному клиенту домой, в кафе или на заправку и передать деньги из рук в руки. В то же время вклад в снижение уровня черного кредитования вносят легальные микрофинансовые институты: они обеспечивают конкурентные предложения, максимально доступные в дистанционном режиме», — подчеркивает начальник отдела по противодействию нелегальной деятельности
Информация о легальных участниках финансового рынка есть на сайте Банка России. Проверить финансовую организацию можно также в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
Всего в России в 2020 году было выявлено 1549 субъектов с признаками нелегальной деятельности. Из них 821 — черные кредиторы, 395 — нелегальные форекс-дилеры, 222 — финансовые пирамиды. Информация обо всех выявленных фактах нелегальной деятельности передана в правоохранительные органы, налоговую и антимонопольную службы, Роскомнадзор и регистраторам доменных имен для принятия мер реагирования.
Фото unikassa.ru
