Банки все чаще блокируют переводы и карты граждан.
Не все клиенты довольны этим. Они стали жаловаться на кредитные организации. Одна из популярных проблем, с которой сталкиваются люди — заморозка движения собственных денег на счетах.
Как разъяснила «Вслух.ру» управляющий Отделением Банка России по Тюменской области Елена Никитина, для защиты средств банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные. Когда выявляется такая операция, клиента информируют об этом, и он может от нее отказаться.
На сегодня установлены шесть признаков мошеннических операций. С 1 января 2026 года их количество увеличится до 12-ти.
Например, банки обязаны приостанавливать переводы денег на счета, которые содержатся в базе данных регулятора о мошеннических операциях. База содержит большое количество уникальных идентификаторов, а информация в нее поступает от банков, операторов платежных систем и МВД России. Если клиент попал в поле зрения правоохранительных органов, то банк должен не только приостановить перевод, но и заблокировать карту и доступ к дистанционному обслуживанию. При этом клиент может воспользоваться деньгами, обратившись в отделение банка с паспортом.
Еще одним показателем преступной схемы является нетипичная для человека операция. Скажем, по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения.
Среди новых признаков — крупный перевод себе, если в этот же день клиент захочет отправить деньги другому получателю, с которым у него достаточно давно — минимум полгода — не было финансовых взаимоотношений. Ведь злоумышленники начали убеждать потенциальных жертв перевести самому себе крупные суммы по СБП из других банков. Преступникам проще украсть средства, если они на одном счете, тем более, если удалось получить к нему доступ.
Подобные меры нужны для того, чтобы прервать цепочку вывода и обналичивания похищенных денег, то есть препятствовать дропперству (дроппером называют пособника преступников, который помогает вывести украденные средства. — Прим. ред.)
«Отмечу, что не всегда люди попадают в криминальные схемы осознанно. Некоторые по причине своей неопытности и неосведомленности даже не подозревают, что могут стать соучастниками преступления. Тем не менее, они несут за это ответственность вплоть до уголовной. Поэтому никогда не передавайте оформленную на вас карту посторонним и не предоставляйте никому доступ к своему онлайн-банкингу, не сообщайте пин-коды и одноразовые пароли. Кроме того, ни в коем случае не переводите деньги по просьбе незнакомцев. Если деньги якобы пришли к вам по ошибке, обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. А если вы все-таки столкнулись с приостановкой операции или блокировкой карты, то банк должен вам объяснить, с чем это связано и как можно решить проблему», — рассказала Елена Геннадьевна.
Фото: Вслух.ру
