Граждане могут обжаловать решения.
В Банке России объяснили, что делать при блокировке карты и почему это может произойти.
Причины блокировки
Банки останавливают переводы и блокируют карты по разным причинам. Такое может произойти, если, например, вы сами трижды неверно ввели пин-код. Как вариант: клиент ночью переводит крупную сумму в другой регион. В этом случае банк, подозревая, что это могут быть мошенники, на два дня заблокирует перевод и заморозит карту.
Кроме того, федеральный закон обязывает банки противодействовать отмыванию нелегальных доходов. Также это могут быть и подозрения в дропперстве — при попытке отправить деньги на счета, которые засветились в мошеннических схемах. В любом случае для начала нужно выяснить, почему банк заблокировал карту. Он обязан объяснить причину.
«Банк России ведет базу дропперских карт и счетов. Она содержит сотни тысяч реквизитов злоумышленников, которые поступают от банков, операторов платежных систем, правоохранительных органов. Если сведения о клиенте или его электронном средстве платежа есть в этой базе, то банк вправе не только приостановить перевод, но и заблокировать карту и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию клиента. Если информация поступила от МВД России, то банк обязан это сделать», — пояснили в пресс-службе отделения Банка России по Тюменской области.
Что делать тем, кто попал в базу дропперов
Тем, кто попал в базу дропперов, но ничего не нарушал, можно оспорить включение своих реквизитов в эту базу и напрямую подать заявление регулятору через официальный сайт cbr.ru. На главной странице необходимо выбрать вкладку «Сервисы» / «Обратиться в Банк России» и затем «Обжаловать включение сведений в базу данных о мошеннических операциях».
В заявлении необходимо указать свои данные, в том числе номера карт и счетов, название своего банка, подробно описать ситуацию. Специалисты в течение 15 рабочих дней примут решение — удалять человека из дропперской базы или нет. Если же сведения в нее внесла полиция, то вопрос решить не удастся, пока не закончится следствие.
При заморозке онлайн-операций и карты счет не блокируется, можно воспользоваться деньгами и совершить любые банковские операции в офисе банка, предъявив паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
Ранее Банк России назвал причины жалоб на кредитные организации от жителей Тюменской области, ХМАО и ЯНАО.
Фото: Вслух.ру
