Молодые люди решили войти в доверие к банкам как организация, продававшая гражданам строительные материалы.
В суд передано дело в отношении 26-летнего жителя Алтая Сергея Лазарева, вместе с новосибирцем Артемом Павловым похитившего у тюменских банков около 11,8 млн рублей. Лазарев обвиняется в мошенничестве и покушении на мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.
Как следует из материалов уголовного дела, Лазарев в Новосибирске познакомился с Павловым. В июне 2014 года они приехали из Новосибирска в Тюмень, где, по версии следствия, у пяти банков, осуществляющих потребительское кредитование, похитили около 10,8 млн рублей.
Молодые люди решили войти в доверие к банкам как организация, продававшая гражданам строительные материалы. Они в июле в центре Тюмени арендовали офис, оборудовали его оргтехникой, а также стендами с образцами строительных материалов, ложными рекламными буклетами и плакатами. Затем Павлов приобрел фирму, основной деятельностью которой была торговля строительными материалами, и стал ее генеральным директором. После этого он направил банкам предложения о сотрудничестве и кредитовании граждан, приобретавших в их фирме строительные материалы, приложив учредительные документы организации.
Представители банков выезжали в офис аферистов и видели там образцы строительных материалов, предлагаемых к реализации. Учредительные документы тоже были в порядке. В связи с этим пять банков согласились работать с фирмой Павлова.
Представители четырех банков провели обучение Павлова, а пятый банк — его сообщника, после чего мошенники получили право оформлять потребительские кредиты и персональный код (ключ) доступа к программе кредитования для возможности оформления кредитных договоров, находясь в своем офисе.
Согласно договорам о сотрудничестве с банками денежные средства по кредитным договорам на приобретение строительных материалов должны были поступать на счет фирмы мошенников. Аферисты на вымышленных лиц оформляли кредитные договоры и получали от банков деньги, которые похищали. В целях сокрытия преступной деятельности они вносили первоначальные платежи по кредитам, а потом прекращали.
Всего в период с июля по декабрь 2014 года злоумышленники оформили 166 кредитных договоров, похитив около 10,8 млн рублей. Кроме того, они покушались на хищение еще свыше 616 тыс. рублей, но в перечислении указанных средств им было отказано.
Когда по заключенным кредитным договорам пошла большая просрочка по платежам, банки заблокировали код доступа к своим программам кредитования, в связи с чем мошенники прекратили свою противоправную деятельность, продали фирму и покинули Тюмень.
Павлов был задержан в Новосибирске в сентябре 2015 года, а Лазарев находился в розыске.
Приговором Центрального районного суда Тюмени Павлов в августе этого года был осужден на 4 года лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Кроме того, суд удовлетворил три заявленных иска банков о возмещении ущерба в сумме более 5,6 млн рублей.
Лазарев был задержан в сентябре нынешнего года в Москве. Его этапировали в Тюмень и по решению суда заключили под стражу.
Прокуратура Тюменской области утвердила обвинительное заключение и направила материалы дела в отношении Лазарева в Центральный районный суд Тюмени для рассмотрения по существу.
Как сообщили «Вслух.ру» в областной прокуратуре, по всей видимости в афере с банками принимали участие еще два лица. Они устанавливаются, материалы в отношении них выделены в отдельное производство.
