Биржевой советник, личный консультант или персональный брокер – специалист, который курирует взаимоотношения клиента с брокерской компанией по его вложениям в ценные бумаги.
_Мировой экономический фон, а также инвестиционный климат в России достаточно нестабильны. В таких непростых условиях инвестор должен получать оперативную и максимально точную информацию о событиях в мировой и российской экономике, их влиянии на фондовый рынок. В этом ему может помочь персональный консультант._
Зачем он нужен?
Биржевой советник, личный консультант или персональный брокер — специалист, который курирует взаимоотношения клиента с брокерской компанией по его вложениям в ценные бумаги. Инвестирование в акции и облигации становится все более популярной альтернативой банковским депозитам. С банками схема простая: положил деньги на счет — через некоторое время получил свой процент. Самостоятельно разобраться в том, как на бирже происходит покупка акций, конечно, можно. Но для эффективной работы с биржевыми инструментами требуются определенные навыки. Нужно время на постоянный мониторинг ситуации, нужен некоторый опыт, чтобы инвестиционные идеи давали положительный результат. Рекомендации персонального консультанта — ежедневная помощь в управлении портфелем и минимизация рисков, что особенно важно в случае крупных операций.
Кому адресована услуга?
На фондовом рынке несколько категорий инвесторов, проявляющих интерес к данной услуге. Среди них начинающие инвесторы, которым требуется помощь в торговле на бирже, формировании инвестиционного портфеля, анализе ценных бумаг, понимании инвестиционного климата. Есть инвесторы, управляющие большими вложениями. Как правило, инвесторы всех категорий — успешные и очень занятые в других сферах люди. Они много работают, и их время ограничено, но есть цель — получить от свободных средств хороший доход. Поэтому часть задач они делегируют опытному человеку — персональному консультанту.
По запросу клиента консультант оперативно готовит информационные материалы, контролирует инвестиционный портфель, отслеживает позиции, извещает о благоприятной ситуации для покупки или продажи ценных бумаг. Он работает в команде с аналитиками, риск-менеджерами, трейдерами. Они совместно вырабатывают эффективные торговые идеи. В итоге задача консультанта — содействовать успешной торговле своих клиентов.
Тарифы и минимумы
Не секрет, что услуга персонального консультанта платная. Брокерские компании определяют минимальную сумму счета, позволяющую воспользоваться данной услугой. Комиссия обычно составляет определенный процент от объема сделок, проведенных при его участии. В договоре на брокерское обслуживание необходимо искать графу «Тарифы на услуги брокера».
Персональный консультант приложит все усилия, чтобы увеличить доходность портфеля, сведя к минимуму количество убыточных сделок. Дорожите заработанными денежными средствами и приумножайте их!
Татьяна Докучаева, Унисон Капитал
_В публикации представлено частное мнение автора. Автор и редакция не несут ответственности за любой прямой, косвенный или иной ущерб, наступивший в результате использования данной публикации, и не будут претендовать на участие в прибыли. Следуйте или не следуйте этим рекомендациям на свой страх и риск._
