Банк России отозвал лицензии у двух кредитных организаций: Ипотечного банка развития регионов (Ростов-на-Дону) и КБ "Фундамент Банк" (Москва). Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, ...
Банк России отозвал лицензии у двух кредитных организаций: Ипотечного банка развития регионов (Ростов-на-Дону) и КБ «Фундамент Банк» (Москва). Об этом сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБ. Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора. В частности, «ИБРР-банк» не выявил и не направил в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кредитная организация неадекватно классифицировала свои активы и не создавала по ним соответствующие резервы. В октябре-ноябре 2007 года на счета восьми нерезидентов — клиентов ИБРР-банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах и в Гонконге, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступило более 29 млрд рублей.
Кроме того, с января по октябрь 2007 года банком проведены платежи группы резидентов — своих клиентов в пользу резидентов — кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Общий объем таких операций составил свыше 42 млрд рублей. В деятельности КБ «Фундамент Банк» выявлены неоднократные нарушения законодательно установленных сроков и порядка направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, кредитной организацией нарушался порядок формирования обязательных резервов в Банке России. Банк и его филиалы проводили операции по выдаче клиентам наличных денег по сомнительным основаниям, конечная цель таких действий — перевод безналичных денежных средств в наличную форму. За последний год объем по таким операциям превысил 10 млрд рублей. Кроме этого в мае-сентябре 2007 года на расчетные счета двух иностранных компаний — клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной территории Российской Федерации, поступило около 3 млрд рублей. В последующем денежные средства конвертировались в иностранную валюту и переводились в пользу других офшорных компаний на их счета, открытые в одном литовском банке. КБ «Фундамент Банк» является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
