Подозрение у кредитной организации может вызвать нехарактерное поведение гражданина.
Нередко человек у банкомата вызывает подозрение у окружающих. И в первую очередь — у сотрудников кредитного учреждения, если действие происходит в их помещении. А не вредит ли человек сам себе? Не находится ли под влиянием аферистов, безотрывно разговаривая по телефону?
Можно ли уберечь гражданина от трагедии и каким способом?
Как разъяснила «Вслух.ру» управляющая Отделением Банка России по Тюменской области Елена Никитина, теперь у работников банка есть обязанность предупредить клиента о возможном мошенничестве.
Нередко злоумышленники убеждают человека снимать наличные через банкомат и отдавать им деньги. Чтобы таких случаев стало как можно меньше, регулятор активно ставит заслоны криминальным схемам.
С 1 сентября этого года банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию аферист. Для этого разработан перечень признаков, который поможет выявить преступный сценарий.
Например, подозрение может вызвать нехарактерное поведение гражданина: непривычное время суток, очень крупная сумма. Или, скажем, человек пытается снять деньги через короткое время после оформления кредита. Как только банк зафиксирует один из признаков, он немедленно должен сообщить об этом клиенту. В течение 48 часов снять больше 50 тысяч рублей в сутки через банкомат не получится.
Если человек находится под влиянием третьих лиц, то эта пауза позволит ему обдумать свое решение. Но важно помнить, что снять более крупную сумму в этот период можно в самом отделении кредитной организации.
Сотрудники банков проходят специальное обучение, поэтому с высокой вероятностью могут на месте определить, что клиентом управляет телефонный мошенник. В этом случае они должны (и обязаны) приостановить на некоторое время операцию, поговорить с человеком и успокоить его, а при необходимости вызвать внутреннюю службу безопасности или полицию, рассказала Елена Геннадьевна.
Напомним также, что с 1 октября значимые кредитные организации обязаны дополнить свои мобильные приложения функционалом для пострадавших от мошенников.
Также в Тюменской области действует проект «Стопмошенники72». Его цель — сформировать у людей единственно правильную модель поведения: не вступать в диалог, не верить обещаниям, сразу прерывать контакт.
Фото: Вслух.ру
