Проверить, является ли организация легальным участником финансового рынка, можно на сайте Банка России.
Три"черных кредитора" в Тюменской области и четыре в Ханты-Мансийском автономном округе выявлено за девять месяцев этого года. В Югре также была выявлена одна организация с признаками финансовой пирамиды. Материалы о выявленных случаях Банк России передал в правоохранительные органы.
Так называемые черные кредиторы предоставляют потребительские займы населению, не имея на данный вид деятельности разрешения Банка России, и зачастую маскируются под микрофинансовые организации, пояснили в Отделении Банка России по Тюменской области. Нелегалы скрывают реальные проценты по займам, выдавая деньги под высокие проценты. В случае несвоевременного возврата долга они не соблюдают установленные законом ограничения по суммам процентов и штрафов, а также используют такие незаконные методы, как запугивание, угрозы, шантаж.
В целом по стране Банк России выявил более 1 тыс. организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально, в том числе 593 «черных кредитора», 196 нелегальных форекс-дилера, 140 организаций с признаками финансовых пирамид.
Главная тенденция этого года — переход финансовых мошенников в онлайн. Так, почти половина из выявленных финансовых пирамид действовали под видом интернет-проектов. Такие компании предлагали вложения в криптовалюту и другие «электронные деньги», токены, псевдо-инвестиционные проекты, использовали для привлечения клиентов «экономические игры» в сети. Специалисты Банка России призывают граждан быть осторожными и внимательными: не переходить, не задумываясь, по незнакомым ссылкам, проверять информацию об организации, уточнять, какие именно услуги и от чьего имени предлагают.
Проверить, является ли организация легальным участником финансового рынка, можно на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ-онлайн». Кроме того, в чате мобильного приложения можно задать регулятору вопрос о финансовых услугах и получить ответ в режиме онлайн в любое время суток, независимо от того, проживает человек в мегаполисе или отдаленном населенном пункте, оставить отзыв о работе банка, страховой или микрофинансовой компании.
_Фото Frantisek Krejci с сайта Pixabay_
