Очередной российский банк лишился лицензии

Очередной российский банк подвергся «крайней мере воздействия» Банка России. С этого дня ЗАО УАКБ «МИРКОМБАНК» лишено лицензии на осуществление банковских операций. Такое решение принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора, сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России. ЗАО УАКБ «МИРКОМБАНК» допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял в установленном порядке идентификацию своих клиентов и выгодоприобретателей. В деятельности банка выявлены нарушения банковского законодательства при оценке кредитного портфеля, а также в части обеспечения сохранности денежной наличности и порядка хранения документов, за которые Банком России неоднократно применялись меры воздействия. В октябре-декабре 2005 года ЗАО УАКБ «МИРКОМБАНК» проведено операций по «обналичиванию» денежных средств на общую сумму более 13 млрд руб. при валюте баланса 10 млн руб. С этого дня и до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора в «МИРКОМБАНКЕ» назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.