Как грамотно выйти на фондовый рынок, если у вас есть 150 000 рублей?

Новое заседание Клуба экспертов «Сибинформбюро», которое вышло в эфире телеканала «Тюменское время», было посвящено фондовому рынку. Участникам удалось обсудить ряд интересных тем: риски инвестирования, вероятность ухода граждан из банков в инвестиционные компании и другие. Среди прочего экспертам задали и вполне конкретный вопрос: как правильнее поступить инвестору, у которого есть 150 000 рублей и горячее желание заработать на фондовом рынке?

Участники поделились полезными советами.

Дмитрий Пономарев, директор тюменского представительства инвестиционно-финансовой компании «Солид»:

— Я бы рекомендовал разделить этот портфель: к одной части применить инструменты с фиксированной доходностью (например, облигации федерального займа либо корпоративные облигации), а другую часть направить в долевые финансовые инструменты (акции голубых фишек). Если вы не хотите самостоятельно анализировать отчетность компаний и т. д., можно передать эти средства в доверительное управление. Благо, что порог для входа в этот продукт уменьшается.

Если вы задумались о приобретении ценных бумаг с хорошими дивидендами, я рекомендую обратиться к финансовому консультанту. Хотя необходимая информация для принятия решения есть в открытом доступе: берете отчет компании, смотрите годовую прибыль, рассчитывайте фундаментальные показатели — эта информация поможет спрогнозировать чистую прибыль.

И вот вам лайфхак: берите ценные бумаги компаний, у которых доля госучастия равна 50% плюс одна акция. Всем известно, что уже не первый год действует директива правительства, по которой компании с госучастием обязаны направлять на дивиденды половину чистой прибыли.

Андрей Гребенкин, директор тюменского филиала инвестиционной компании «Атон»:

— Согласен: эффективно разделить портфель на ликвидную и консервативную часть, соотношением 30 на 70 в пользу консервативной части. Но все зависит от каждого инвестора.

Рынок облигаций хорошо развивается: бывает, компании не обращаются за кредитами в банки, а идут на фондовый рынок. К тому же в прошлом году заработал механизм субсидирования ключевой ставки. Тем не менее, частным инвесторам нужно очень аккуратно подходить к этому: у таких компаний нет рейтинга, они выходят на рынок с дебютными займами на рынок, за счет этого и предлагают более высокую процентную ставку. Нужно грамотно принимать инвестиционное решение. Не каждая высокая ставка — возможность для покупки.

Дарья Лавренова, директор тюменского филиала финансовой группы «БКС»:

— Если у вас нет опыта работы на фондовом рынке, я бы рекомендовала начать с самых надежных облигаций федерального займа, они имеют гарантированный фиксированный купон, который выплачивается два раза в год. И стоимость этих облигаций доступна — от 1 тысячи рублей. Это понятный инструмент. В среднем, облигации федерального займа имеют ставку на уровне 6−6,5%.

Когда у вас появится опыт работы с облигациями, можно посмотреть на корпоративные облигации, где ставки уже повыше — 12−15%. Но тут надо понимать: чем выше ставка, тем выше риск.

Можно обратить внимание на рынок паевых инвестиционных фондов, который переживает бум: за третий квартал 2019 года туда привлечено 288 млрд рублей. Действительно, если ты не знаешь, какую облигацию купить, купи фонд облигаций, за тебя там все продумали.

Что касается ценных бумаг, я предлагаю поступить проще: поднимите историю компании, которая тоже есть в открытом доступе: посмотрите, как в последние 5−10 лет компания выплачивала дивиденды, сколько стоила одна акция. Есть исторически дивидендно доходные акции российских компаний, которые всегда платят хорошо. Почему бы их не выбрать?

В целом, российский рынок считается высокодоходным с точки зрения дивидендов, поэтому можно рассчитывать на 9−10% годовых. Надо выбирать компании, которые фундаментально могут прирасти в цене.

Гариф Ромашкин, управляющий банком ВТБ в Тюменской области:

— Стратегически потенциал рынка российских активов очень высокий. Какие именно инструмента выбирать? Это зависит от целей частного инвестора. Я бы рекомендовал выбрать своего финансового консультанта или финансовый институт, которому вы можете доверять, и который зарекомендовал себя.