История с "подложными" вкладчиками - не первая в Тюменской области.
Сумма фиктивных обязательств перед вкладчиками ЗАО «МЕГА БАНК», использовавшими мошеннические схемы, превысила долг кредитной организации перед добросовестными вкладчиками. Как следует из сообщения АСВ, при формировании реестра страховых выплат в тюменском МЕГА БАНКе, лишившемся лицензии на осуществление банковских операций 24 декабря прошлого года, были выявлены операции по искусственному открытию «вкладов» на подставных физических лиц с целью неправомерного получения страхового возмещения на сумму около 160 млн руб. В реестр не включены фиктивные обязательства перед 300 такого рода «вкладчиками».При этом примерно 2 тысячи добросовестных вкладчиков могут обратиться за выплатой страхового возмещения на общую сумму 132 млн рублей. Только у 36 из них размер вкладов превышает максимальную сумму страхового возмещения в 700 тысяч. История с «подложными» вкладчиками — не первая в Тюменской области. Напомним, ранее АСВ предъявило претензии тюменскому ОАО «Тюменьэнергобанк», лишившемуся лицензии в декабря 2008 года. В реестр получателей страхового возмещения, предусмотренного федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», тогда не попали примерно 500 человек. Как поясняют в АСВ, распространены две основые схемы мошенничества. Первая — попытка получения средств из фонда страхования на незаконных основаниях. К этой категории относятся действия вкладчиков-физических лиц, которые в явочном порядке вводят для себя стопроцентную гарантию по вкладам, то есть дробят их. Вторая — переброска средств со счета юридического лица на счета физических лиц, то есть изменение очередности требований кредиторов. Напомним, юридические лица становятся кредиторами третьей очереди и получают свои средства в зависимости от того, насколько большой является сформированная конкурсная масса. Сейчас в ЗАО «МЕГА БАНК» работает временная администрация. Конкурсный управляющий должен сменить ее после признания банка банкротом в судебном порядке. Судебное разбирательство по иску Центрального банка РФ и Главного управления ЦБ РФ по Тюменской области о несостоятельности (банкротстве) ЗАО «МЕГА БАНК» назначено Арбитражным судом Тюменской области на 2 февраля.
