Два банка сегодня лишились лицензий за отмывание доходов?

Банк России отозвал лицензии на совершение банковских операций у ООО КБ «Галичкомбанк» (Костромская область, г. Галич) и ООО КБ «Жилстройэкономбанк» (г. Москва). Как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, решение о применении крайней меры воздействия — отзыва лицензий на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора. ООО КБ «Галичкомбанк» допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял в установленном порядке идентификацию своих клиентов. Следствием отсутствия со стороны банка контроля за деятельностью своего московского филиала стало осуществление последним за несколько месяцев 2005 года сомнительных операций с наличными на сумму порядка 10,4 млрд руб. Значительный объем из указанной суммы выдавался банком якобы для закупки сельхозпродукции. ООО КБ «Жилстройэкономбанк» помимо многочисленных фактов нарушения законодательства в области противодействия отмыванию преступных доходов (включая нарушение порядка сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, идентификации клиентов), допускались нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России при ведении кассовых операций, организации бухгалтерского учета, оценке кредитного портфеля, за которые Банком России неоднократно применялись меры воздействия. В прошлом году банк провел операции по «обналичиванию» денежных средств на общую сумму 14,7 млрд руб. Банком не осуществлена идентификация клиентов, совершивших 18,5 тыс. операций, допускались грубые нарушения порядка осуществления валютно-обменных операций. Характер и масштаб допущенных банками нарушений при осуществлении операций с денежной наличностью создали реальную угрозу интересам их кредиторов. С 13 января 2006 года в соответствии с приказом Банка России в ООО КБ «Галичкомбанк» и ООО КБ «Жилстройэкономбанк» назначены временные администрации сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов вышеуказанных кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.