Генеральный директор ООО «Тюменская ипотечная компания» Андрей Хайруллин с января 2008 года по октябрь 2009 года создал ОПС для хищения средств у агентства.
Прокуратура Тюменской области утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 14 жителей Тюмени: генерального директора ООО «Тюменская ипотечная компания» Андрея Хайруллина, Альфии Давляшовой, Людмилы Паренкиной, Ирины Машановой, Елены Степановой, Виктории Мишариной, Сергея Убей-Коня, Анны Бабаченко, Эдуарда Сычева, Динара Гатина, Натальи Шубиной, Дмитрия Поздина, Халиля Файзуллина и Сергея Филимона.
12 человек обвиняются в организации преступного сообщества (ОПС) и мошенничестве в особо крупном размере, а Файзуллин и Филимон — только в мошенничестве. Кроме того, Хайруллин, Давляшова, Паренкина, Машанова, Бабаченко, Сычев, Гатин и Поздин обвиняются в легализация денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления.
Как сообщили «Вслух.ру» в региональной прокурате, генеральный директор ООО «Тюменская ипотечная компания» Андрей Хайруллин, зная стандарты выдачи, рефинансирования и сопровождения ипотечных жилищных кредитов Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК, Москва) с января 2008 года по октябрь 2009 года создал ОПС для хищения средств у агентства. В составе ОПС были созданы самостоятельные структурные подразделения, которые возглавили Давляшова, Паренкина, Машанова, а также Лидия Денисова (находится в розыске). К участию в преступном сообществе в разное время были привлечены Степанова, Мишарина, Убей-Конь, Бабаченко, Сычев, Гатин, Шубина, Поздин, а также Нина Бушланова, которая находится в розыске. Файзуллин и Филимон в состав преступного сообщества не вошли, но участвовали в ряде афер.
Андрей Хайруллин разработал схему хищения денежных средств у АИЖК. В населенных пунктах Тюменской, Свердловской и Ярославской областей подыскивались для покупки недорогие дома с земельными участками. При этом в договорах купли-продажи указывалась в разы завышенная стоимость объекта недвижимости, а продавцу отдавалась фактическая стоимость дома. К примеру, в одной из деревень Сладковского района Тюменской области жилой дом с участком стоимостью всего 50 тыс. рублей был приобретен более чем за 6,6 млн рублей. На подставных покупателей регистрировались право собственности на жилье, приобретенное на условиях ипотечного займа, якобы предоставленного Тюменской ипотечной компанией, и закладная.
После этого Тюменская ипотечная компания через свои аффилированные организации, которые имели аккредитацию в АИЖК, без проблем реализовывала агентству закладные с завышенной стоимостью объектов недвижимости. Следует отметить, что отчеты о «дорогой» стоимости недвижимости составляла также имевшая аккредитацию в агентстве оценочная компания ООО «Салекс» под руководством участника преступного сообщества Эдуарда Сычева. АИЖК, не подозревая обмана, выкупало закладные на объекты недвижимости завышенной стоимостью.
Расследование установило, что денежные средства поступали на счета аффилированных организаций, затем на счета Тюменской ипотечной компании, с которых деньги переводились покупателям-заемщикам, обналичивались ими и передавались членам преступного сообщества. Всего по такой схеме с октября 2009 года по май 2011 года было реализовано агентству 94 закладных на объекты в Тюменской, Свердловской и Ярославской областях, в результате чего у агентства было похищено более 345 млн рублей.
Для прикрытия противоправной деятельности, создания видимости добросовестного исполнения обязательств мошенники на первоначальном этапе за номинальных заемщиков вносили ежемесячные платежи по ипотечным займам, а потом прекращали. В связи с этим агентство в 2011 году провело внутреннее расследование, в ходе которого и были вскрыты махинации. Агентство обратилось в Генеральную прокуратуру. По материалам прокуратуры Тюменской области в 2012 году было возбуждено уголовное дело.
В ходе следствия в целях возмещения ущерба наложен арест на имущество некоторых обвиняемых и жилые дома, на которые были оформлены закладные, общей стоимостью около 350 млн рублей. После вручения обвинительного заключения 669 томов уголовного дела будут направлены в Ленинский районный суд Тюмени для рассмотрения по существу.
