Банк России отозвал лицензии еще у трех коммерческих банков...
Банк России отозвал лицензии еще у трех коммерческих банков. Решение об отзыве лицензий у ЗАО «Федеральный промышленный банк» (ФПБ), АКБ «УниверБанк» и Универсальный коммерческий банк «Центурион» принято в связи с неисполнением ими федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, нарушениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер в порядке надзора. Так, деятельность ФПБ связана с проведением платежей клиентов в целях вывода средств за рубеж и уклонения от обязательных таможенных процедур. С июня 2005 г. по март 2006 г. общий объем вывода за рубеж денежных средств, в основном в офшорные зоны, составил 31,5 млрд руб., сообщает департамент внешних и общественных связей Центробанка. К кредитной организации за последний год неоднократно применялись принудительные меры воздействия. Деятельность банка свидетельствовала о наличии реальной угрозы интересам его кредиторов. В деятельности АКБ «УниверБанк» выявлены нарушения правил ведения бухгалтерского учета и порядка осуществления расчетов, за которые Банком России неоднократно применялись меры воздействия. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций. У КБ «Центурион» не создавались адекватные резервы на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, при этом в Банк России представлялась отчетность, скрывающая фактическое наличие у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Кроме того, банк не соблюдал сроки представления отчетности, правила проведения валютных операций и операций с денежной наличностью. «Центурион» допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю. С июня 2005 года по май 2006 года клиентами банка были осуществлены сомнительные операции по перечислению за границу денежных средств в пользу нерезидентов в сумме 5,5 млрд рублей. С 24 августа во всех трех банках назначены временные администрации — до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банков приостановлены.
