Банк России намерен активно бороться с мошенническими схемами в банковской системе. Такое заявление сделал накануне первый заместитель
Одно из заявлений Андрея Козлова, сделанное нынешней весной, уже послужило катализатором панических настроений в банковской системе. Тогда он сказал, что в России идет модернизация банковского сектора, основной задачей которой является освобождение от слабых банков.
Таким образом, первый зампред ЦБ еще раз «обрадовал» банки.
Одна из типичных схем мошеннической операции, осуществляемая рядом банков, это снятие наличной иностранной валюты подставными лицами — нерезидентами. По данным Козлова, банков, использующих такую операцию, немного. А в результате проводимой регулятором работы, объем таких операций за последние полгода сократился вдвое — с 1 млрд долларов ежемесячно в марте-апреле. Дело в том, что весной 85% использованных упомянутых схем приходилось на 4 кредитные организации, две из них — Содбизнесбанк и «Кредиттраст». Но, как рассказал Козлов, остаются еще два банка, проводящих такие операции, и они уже имеют соответствующие предписания от надзорного органа.
Вторая мошенническая схема, используемая банками, это обналичивание. В качестве примера Козлов привел банк «Родник», у которого на этой неделе была отозвана лицензия. Первый зампред ЦБ проинформировал, что с марта по октябрь текущего года банк при капитале 20 млн рублей обналичил 75 млрд рублей и в сентябре даже обогнал по этому показателю Сбербанк. «Есть еще такие банки, но их немного, не вся банковская система этим заражена», — сказал Козлов и отметил, что, когда ЦБ закрывает одни кредитные организации, этот бизнес переходит в другие банки.
