Центробанк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у трех банков - КБ "Банк инвестиционный капитал" (КБ "БИКБАНК", Москва), Московский коммерческий банк "САТУРН" (МКБ "Сатурн", Москва), КБ "Самолетбанк" (Московская область, Химки).
Центробанк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у трех банков — КБ «Банк инвестиционный капитал» (КБ «БИКБАНК», Москва), Московский коммерческий банк «САТУРН» (МКБ «Сатурн», Москва), КБ «Самолетбанк» (Московская область, Химки), сообщили в департаменте внешних и общественных связей ЦБ. Решение об отзыве лицензии у КБ «БИКБАНК» принято в связи с неоднократным нарушением вышеуказанными кредитной организацией в течение одного года требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».КБ «БИКБАНК» не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял сообщения по ним в Росфинмониторинг. В период третьей декады октября — первых двух декад ноября 2007 года на расчетные счета восьми юридических лиц — нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании, на Сейшельских и Британских Виргинских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступили денежные средства в объеме более 14 млрд рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Киргизии, Молдавии, Латвии, Кипра, в том числе через прямые корреспондентские счета одного киргизского и одного украинского банка. Кроме этого еще одним резидентом — клиентом банка в этот же период по аналогичным сделкам были переведены денежные средства в объеме более одного миллиарда рублей в пользу нерезидентов, являющихся клиентами банков Молдавии и Киргизии. Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у МКБ «САТУРН» в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. Банк осуществлял вложения в акции с высоким риском понесения потерь без создания адекватных резервов. Кроме того, кредитная организация не соблюдала установленные значения обязательных нормативов и порядок формирования обязательных резервов, а также представляла в Банк России недостоверную отчетность. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия. «Самолетбанк» не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял по ним соответствующие сообщения в Росфинмониторинг. Кроме того, кредитная организация не исполнила требования предписания Банка России, нарушала порядок ведения кассовой дисциплины и формирования обязательных резервов в Банке России. В первой половине ноября 2007 года всего за несколько дней банк выдал четырем клиентам — юридическим лицам, имеющим признаки фирм-однодневок, наличные денежные средства по сомнительным основаниям в объеме 3,5 млрд рублей. Кроме этого, в третьей декаде октября — первой половине ноября 2007 года на расчетные счета пяти юридических лиц — нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании и на Сейшельских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступили денежные средства в объеме 1,7 млрд. рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Молдавии, Киргизии, Латвии, Кипра, Казахстана. В этот же период банк также активно участвовал в схемах транзитных платежей нерезидентов, которые проводились по его корреспондентским счетам с отдельными кредитными организациями и в общей сложности составили около 5 млрд рублей. ООО «Самолетбанк» является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
