В этот раз лицензии отозваны у НПК-банка (Москва) и Федерального инвестиционного банка (Москва), в банках назначены временные администрации.
Центральный банк РФ отозвал с 30 марта лицензии у Банка новых программ кредитования (ООО) (КБ «НПК-БАНК», Москва) и Федерального инвестиционного банка (ОАО ФИБ, Москва) и назначил в них временные администрации, сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБР. Лицензии у банков отозваны в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Так, ОАО ФИБ неоднократно допускал нарушения требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части своевременного направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, не соблюдал установленные значения обязательных нормативов, а также представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность. Кроме того, кредитная организация не исполнила требование предписания Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала).КБ «НПК-БАНК» (ООО) также несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, не соблюдал сроки представления отчетности в Банк России. В связи с проведением высокорискованной кредитной политики величина собственных средств (капитала) Банка новых программ кредитования снизилась ниже минимального значения, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации. Также Банк России установил, что с июня 2008 года по март 2009 года группой резидентов — клиентов КБ «НПК-БАНК» (ООО), имеющих признаки «фирм-однодневок», систематически переводились крупные суммы денежных средств в виде авансовых платежей в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования. В целом за указанный период клиентами банка были переведены в пользу нерезидентов денежные средства в объеме около 14,5 млрд рублей, а их получателями явились иностранные компании — клиенты банков Молдовы, Кипра, Эстонии, Латвии, Украины, Киргизии, Азербайджана. Временные администрации в кредитные организации назначены до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
