Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций еще у двух кредитных организаций - ООО "КБ "ГРАДОБанк" и ООО "КБ "Евростройбанк". Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неоднократными нарушениями банками федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию ...
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций еще у двух кредитных организаций — ООО «КБ «ГРАДОБанк» и ООО «КБ «Евростройбанк». Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неоднократными нарушениями банками федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также с учетом возникшей угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банков.
Как сообщает департамент внешних и общественных связей Центробанка, «ГРАДОБанк» направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю. В первой половине декабря 2006 г. через кассу банка были проведены операции по выдаче одному клиенту — юридическому лицу — наличных денежных средств в сумме 4,3 млрд руб. на покупку ценных бумаг, а также переведено на счета трех банков-нерезидентов более 1 млрд руб. В конце декабря 2006 г. руководители и сотрудники банка фактически прекратили его деятельность. В ходе проведения инспекционной проверки банка в январе 2007 г. установлено, что ни по юридическому, ни по фактическому адресам ООО «КБ «ГРАДОБанк» не располагается.
«Евростройбанк» допускал неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и не осуществлял должным образом идентификацию своих клиентов. За допущенные нарушения в течение последних 12 месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия, которые банком не соблюдались.
При запрете на кассовое обслуживание клиентов «Евростройбанком» в октябре и ноябре 2006 г. проведены валютно-обменные операции на сумму более 600 млн долларов, а также выданы наличные денежные средства в сумме более 16 млрд руб. Также при запрете открытия банковских счетов, корреспондентских счетов и операций по ним банком были открыты счета 11 юридическим лицам и корреспондентские счета в 4 кредитных организациях. Кроме того, банк был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций. В октябре-ноябре 2006 г. клиентами банка в адрес нерезидентов по сомнительным операциям было перечислено более 12,5 млрд руб.
В обеих кредитных организациях назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Как отмечает РБК, за 2006 год в России прекратили свою деятельность 62 банка. На 1 января 2007 года в стране действуют 1 тыс. 143 банка. Общее количество филиалов действующих российских кредитных организаций за 2006 г. уменьшилось на 14 — с 3 тыс. 295 до 3 тыс. 281.
