Центральный банк РФ отозвал лицензии у трех банков: Международного социального банка, банков "Частный капитал" и "Эра" и назначил в них временные администрации. ЗАО "Международный социальный банк" лишился лицензии из-за неисполнения федеральных законов, ...
Центральный банк РФ отозвал лицензии у трех банков: Международного социального банка, банков «Частный капитал» и «Эра» и назначил в них временные администрации, передает ИК «Вести» со ссылкой на департамент внешних и общественных связей Центрального банка. ЗАО «Международный социальный банк» лишился лицензии из-за неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую детельность, и нормативных актов Банка России. По данным ЦБ, Межсоцбанк неадекватно классифицировал свои активы и нарушал требования по формированию резервов. Лицензия у КБ «Частный капитал» отозвана в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Центрального банка; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Лицензия у «Эрабанка» отозвана в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В банках назначена временная администрация до вынесения арбитражным судом решения о признании банкротства кредитных организаций и об открытии конкурсного производства или до вступления силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора, пишет МК.RU.Как отмечает ЦБ, «Межсоцбанк» неадекватно классифицировал активы и нарушал требования по порядку формирования резервов. Существенно недостоверная отчетность, представляемая в Банк России, значительно искажала размер собственных средств кредитной организации, значения обязательных нормативов, что приводило к сокрытию реальных оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).Во второй декаде октября 2007 года на расчетные счета трех английских компаний и двух офшорных компаний, открытые в «ЧК-банк», от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступило примерно 9 млрд руб. В дальнейшем денежные средства по поручениям нерезидентов переводились в пользу иностранных компаний, являющихся клиентами банков Украины, Латвии, Молдавии, Кипра, Киргизии, Грузии. На протяжении последнего года деятельность «Эрабанка» была сосредоточена на расчетном обслуживании достаточно ограниченной группы клиентов — резидентов, операции по счетам которых носили однотипный и запутанный характер и не имели очевидного экономического смысла. Указанные клиенты банка систематически переводили крупные денежные средства в пользу резидентов — клиентов кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Объем таких платежей за последний год составил примерно 14,5 млрд рублей.
