Речь – о так называемых структурных продуктах, позволяющих вкладывать деньги практически без риска, а при удачном развитии ситуации на финансовом или товарном рынках получать значительный доход.
Инвестиционные продукты с защитой капитала представила накануне в Тюмени управляющая компания «Финстоун Управление Активами». Речь — о так называемых структурных продуктах, позволяющих вкладывать деньги практически без риска, а при удачном развитии ситуации на финансовом или товарном рынках получать значительный доход."На Западе подобные стратегии появились в 60-х годах прошлого века, но по-настоящему популярны стали лишь несколько лет назад, после краха акций высокотехнологичных американских компаний, — рассказал генеральный директор компании «Финстоун» Виталий Быков. — Почувствовав изменение настроений, крупные инвестиционные компании, такие как Merrill Lynch, Goldman Sachs, USB предложили клиентам продукты, позволяющие делать ставку на рост или падение определенного индекса, цен на нефть, курсов валют или стоимости корзины акций нескольких компаний. Инвесторы в конце срока таких вложений в худшем случае возвращают 100% своих средств. А в лучшем — зарабатывают на росте определенного индекса или акции. На российском рынке структурные продукты тоже присутствуют, однако доступны в основном крупным клиентам с инвестиционным портфелем от двух миллионов долларов и больше. Мы же считаем, что наш рынок и психологически и технологически готов предоставлять подобные услуги менее крупным частным инвесторам".УК «Финстоун Управление Активами», выбравшая стратегии защиты капитала своей специализацией, готова предложить частным и корпоративным клиентам структурные продукты на сумму от 300 тысяч рублей. Стандартный механизм работы со структурными продуктами заключается в том, что около 90% инвестированных клиентом средств вкладываются в облигации, обеспечивающие так называемую «защитную подушку» на случай неудачи. На оставшиеся 10% приобретаются инструменты срочного рынка: работа с фьючерсами и опционами при прогнозируемом развитии рынка позволяет обеспечить инвестору существенный доход. Если же направление движения рынка не соответствует прогнозу, и инвестиции в инструменты срочного рынка принесли убыток, то к окончанию срока действия программы клиент получает обратно защищенную часть своего капитал. «Клиент может четко определить, какую сумму он готов потерять. Исходя из этого, мы скажем, на какую примерно доходность он может рассчитывать», — пояснил Виталий Быков. Так, при уровне защиты капитала в 100% доля облигаций в инвестиционном портфеле клиента составит 92,6%, опционов — 7,4%, потенциальная доходность при успехе — 22% годовых. При уровне защиты капитала в 80% (уровень риска потерь при неудаче — 20%) доля облигаций в портфеле — 74%, опционов — 26%, потенциальная доходность — 58% годовых. Инвестиционная стратегия «Защита капитала» для корпоративных клиентов предполагает вложение средств в облигации и опционы на срок от месяца до одного года с потенциальной доходностью 7−100%. Главная цель, которую достигает клиент, применяя данную стратегию, — получение дополнительного и весьма существенного дохода. Плата управляющего за успех в управлении средствами как частных, так и корпоративных клиентов составит 10% от дохода."Во всем мире структурные продукты или продукты с защитой капитала называют комфортными продуктами. Они позволяют инвестору решить три классические задачи: получить доход, сберечь деньги и сохранить высокий уровень ликвидности своего бизнеса, — подчеркнул Виталий Быков. — Специализация нашей компании на стратегиях защиты капитала и команда профессиональных менеджеров и управляющих позволяет обеспечивать качественное исполнение этого инвестиционного продукта и отслеживать все мировые тенденции в этой области".СправкаУправляющая компании «Финстоун Управление Активами» является профессиональным участником рынка ценных бумаг, имеет лицензию «На осуществление деятельности по управлению ценными бумагами» № 172−10 974−1 000
