Еще два российских банка лишились лицензий - сегодня Банк России объявил об отзыве документов на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк Всероссийской организации ветеранов (пенсионеров) войны, труда, Вооруженных Сил и Правоохранительных органов "Роскомветеранбанк" и ООО ИКБ "Столичный капитал".
Еще два российских банка лишились лицензий — сегодня Банк России объявил об отзыве документов на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк Всероссийской организации ветеранов (пенсионеров) войны, труда, Вооруженных Сил и Правоохранительных органов «Роскомветеранбанк» и ООО ИКБ «Столичный капитал», сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России. Решение о применении крайней меры воздействия в виде отзыва у ООО КБ «Роскомветеранбанк» лицензии принято Банком России в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»."Роскомветеранбанк" допускал многочисленные нарушения банковского законодательства в части ведения кассовых операций, организации бухгалтерского учета, неисполнения требований предписаний Банка России, а также требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. В течение декабря 2005 года банк осуществил операции по «обналичиванию» денежных средств отдельным клиентам на сумму более 35,3 млрд руб. При этом валюта баланса банка составляла менее 164 млн руб. Характер и масштабность допущенных ООО КБ «Роскомветеранбанк» нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов, представляли очевидную общественную опасность и наносили ущерб репутации российского банковского сообщества. С 26 января в ООО КБ «Роскомветеранбанк» назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены."Роскомветеранбанк", между тем, являлся участником системы страхования банковских вкладов, так что сбережения вкладчиков не «сгорят». Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 100 тыс. руб. включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику. По предварительным данным размер обязательств банка перед вкладчиками не превышает 11 641 тыс. руб. Меньше повезло тем, кто вложил средства в ООО ИКБ «Столичный капитал», который участником системы страхования вкладов не являлся. «Столичный капитал» лишился лицензии за то, что не сообщал в уполномоченный орган о ряде операций, подлежащих обязательному контролю, допускал нарушение установленных законом сроков отправки соответствующих сообщений, не осуществлял надлежащим образом идентификацию клиентов в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. В ходе проверки деятельности банке выявлены многочисленные нарушения требований по обеспечению сохранности денежных средств и ведения кассовых операций. За октябрь-ноябрь 2005 года из кассы банка отдельным клиентам выданы наличные денежные средства на общую сумму 21,3 млрд рублей. При этом наблюдалась тенденция увеличения объема «обналичивания» денежных средств. Допущенные нарушения банковского законодательства создавали реальную угрозу интересам кредиторов банка.
