19 октября 2007 года началось формирование открытого паевого инвестиционного фонда акций "Тройка Диалог – Жизнь". Срок формирования фонда заканчивается 18 января 2008 года или по достижении стоимости имущества фонда в 10 000 000 рублей.
19 октября 2007 года началось формирование открытого паевого инвестиционного фонда акций «Тройка Диалог — Жизнь». Срок формирования фонда заканчивается 18 января 2008 года или по достижении стоимости имущества фонда в 10 000 000 рублей. Фонд акций «Тройка Диалог — Жизнь» — это уникальный для российского рынка коллективных инвестиций продукт, который совмещает в себе стратегию долгосрочного прироста капитала и возможность подключения пайщиков классического фонда к программе страхования жизни. Этот финансовый продукт построен на принципах Unit-linked страхования, то есть вида инвестиционного страхования, при котором клиент инвестирует деньги в выбранный паевой фонд или группу фондов, получая при этом страховое покрытие. Unit-linked страхование очень популярно в Европе: на него приходится от 30% до 80% рынка страхования жизни в Германии, Великобритании, Венгрии, Польше и других странах. Однако в России этот вид страхования до сих пор не был представлен. Управляющая компания «Тройка Диалог» стала первой, кто выводит на российский рынок комбинированный инвестиционный продукт Unit-linked."Управляющая компания «Тройка Диалог» — ровесница рынка доверительного управления в России. Мы вносим свой вклад в формирование и развитие индустрии коллективных инвестиций, предлагая инновационные финансовые продукты и расширяя инвестиционные возможности наших клиентов", — сказал председатель совета директоров управляющей компании «Тройка Диалог» Павел Теплухин."Мы полагаем, что новый финансовый продукт УК «Тройка Диалог» будет интересен как инвесторам, которые задумываются о приобретении полиса страхования жизни и при этом желают приумножить свои сбережения за счет инвестиций, так и тем, кто выбирает ПИФы для инвестирования, но хотел бы получить дополнительные возможности, — пояснил вице-президент управляющей компании «Тройка Диалог» Андрей Звездочкин. — Накопительное страхование жизни дает возможность одновременно сохранить вложенные денежные средства и получить инвестиционный доход по окончании срока страхования, а также обеспечить финансовую защиту близких".Пайщики фонда «Тройка Диалог — Жизнь» имеют возможность выбрать одну из двух программ страхования жизни — «Инвестиционную», которая подразумевает, что страховое покрытие клиента будет составлять 200% от суммы, внесенной им в оплату инвестиционных паев, и «Инвестиционно-накопительную», позволяющую клиенту самому определить сумму первоначальных и регулярных инвестиций. Преимущество этой программы заключается в том, что страховое покрытие составит 200% от суммы всех взносов в паевой фонд в течение 5 лет и может достигать 2000% от суммы первоначального взноса. Инвестиционная стратегия фонда акций «Тройка Диалог — Жизнь» предполагает вложение средств в диверсифицированный портфель акций российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста курсовой стоимости. При этом для оптимизации соотношения риск-доходность предполагается активное использование инструментов срочного рынка — опционов, фьючерсных и форвардных контрактов, которые позволяют снизить волатильность (риск) российского рынка акций. Отбор акций происходит на базе тщательного фундаментального анализа эмитентов с использованием собственных расчетов справедливой стоимости, а также оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста. Ориентировочный доход фонда планируется на уровне диверсифицированных фондов акций Тройки Диалог. В качестве компании, предоставляющей услуги страхования жизни пайщикам фонда «Тройка Диалог — Жизнь», выбрана страховая компания «Региональный Альянс — Вита». Компания входит в страховую группу «Региональный Альянс», основным инвестором и акционером которой является Тройка Диалог. В дальнейшем выбор провайдера страховых услуг будет осуществляться в зависимости от результатов работы страховой компании на тендерной основе с периодичностью один раз в год или чаще, если возникнет необходимость. Правила доверительного управления открытым паевым инвестиционным фондом акций «Тройка Диалог — Жизнь» под управлением закрытого акционерного общества «Управляющая компания «Тройка Диалог» зарегистрированы в Федеральной службе по финансовым рынкам 11 октября 2007 года. Специализированный депозитарий фонда — закрытое акционерное общество «Первый Специализированный Депозитарий».Специализированный регистратор фонда — открытое акционерное общество «Центральный Московский Депозитарий».Стоимость одного инвестиционного пая в течение срока формирования фонда составляет 1000 рублей. Минимальная сумма денежных средств, принимаемых в оплату инвестиционных паев фонда, составляет 30 000 рублей. Для последующих приобретений инвестиционных паев фонда — 2 500 рублей.*Справка
Основанная в 1996 году управляющая компания «Тройка Диалог» входит в группу компаний «Тройка Диалог» и является одной из крупнейших независимых компаний на рынке доверительного управления. Тройка Диалог предлагает своим клиентам широкий спектр инвестиционных стратегий, каждая из которых подразумевает различное соотношение доходности и риска. Под управлением компании находятся одиннадцать открытых, два интервальных паевых фонда, а также закрытый фонд недвижимости и хеджевый фонд. Общая сумма активов под управлением компании превышает $ 4,2 млрд. Из них в паевых фондах находится около $ 1,3 млрд.*
