Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у ООО КБ "Благовест", ООО КБ "Альянс Банк" и ОАО КБ "Инвестиционный Промэнергобанк", сообщил в четверг департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ. Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением банками федеральных законов, регулирующих банковскую ...
Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у ООО КБ «Благовест», ООО КБ «Альянс Банк» и ОАО КБ «Инвестиционный Промэнергобанк», сообщил в четверг департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ. Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, неоднократными нарушениями законодательства о противодействии отмыванию доходов. Так, ООО КБ «БЛАГОВЕСТ» не выявлял и не направлял в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Банк также допускал нарушения порядка формирования резервов по ссудам, кассовой дисциплины и правил ведения бухгалтерского учета. В последней декаде августа и в сентябре 2007 года деятельность банка была в значительной мере ориентирована на проведение платежей ограниченного круга резидентов — его клиентов в пользу резидентов — клиентов кредитных организаций, которые были вовлечены в проведение в крупных объемах сомнительных операций с нерезидентами, а также операций с наличными денежными средствами. Общий объем указанных сомнительных операций за последнюю декаду августа и первые две декады сентября текущего года составил более 17 млрд рублей. ООО КБ «АЛЬЯНС БАНК» в первой половине сентября 2007 года банк осуществлял масштабную деятельность, связанную с транзитными переводами крупных рублевых денежных средств в пользу резидентов — клиентов кредитной организации, у которой Банком России была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, и дальнейшим приобретением за их счет наличной иностранной валюты. Общий объем таких операций за этот период составил примерно 3,7 млрд рублей. КБ «Инвестиционный Промэнергобанк» (ОАО) неоднократно допускал нарушения законодательно установленного срока направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, ненадлежащим образом проводил идентификацию своих клиентов. В течение второй половины 2006 года и первой половины 2007 года клиентами КБ «Инвестиционный Промэнергобанк» проводились крупномасштабные и не имеющие очевидного экономического смысла операции по переводу денежных средств резидентам — клиентам кредитных организаций, у которых в настоящее время отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Всего было переведено около 12 млрд рублей. Во всех банках назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Данные банки являются участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
