Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "ФОНОН" и КБ "Банк инвестиций и кредитования". В обоих случаях решения приняты в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями закона "О противодействии ...
Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка «ФОНОН» и КБ «Банк инвестиций и кредитования». В обоих случаях решения приняты в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора. В частности, как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, «ФОНОН» нарушал сроки предоставления информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу, не выполнял в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также представлял недостоверную отчетность. В марте-апреле 2006 года 3 клиентам банка были выданы из кассы наличные денежные средства на покупку ценных бумаг в сумме более 9 млрд рублей."Банк инвестиций и кредитования" также допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, организации системы внутреннего контроля. Кроме того, банк не выполнял обязательные к исполнению предписания Банка России. В июне 2006 года юридическими лицами с расчетных счетов, открытых в «Банке инвестиций и кредитования», было получено наличными свыше 25 млрд рублей на покупку ценных бумаг. В период действия введенного Банком России запрета на осуществление кассовых и валютных операций банком было выдано из кассы наличных денежных средств на 3 млрд рублей и осуществлено конверсионных операций на 4,6 млрд рублей. Характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков. С 10 августа 2006 года в КБ «ФОНОН» и «Банке инвестиций и кредитования» назначены временные администрации, полномочия исполнительных органов банков приостановлены.
