Банки могут получить возможность расторгать договоры банковского счета в одностороннем порядке без применения судебной процедуры в случае, если они заподозрили клиента в «отмывании» преступных доходов. Как передает корреспондент ИА REGNUM, 14 июля законопроект «О внесении изменений в статью 7 федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ и Часть вторую Гражданского кодекса РФ» внес в Государственную думу Р Ф Константин Шипунов («Единая Россия»). В случае, если у банков возникают обоснованные подозрения, что клиент проводит операцию для легализации отмывания доходов, полученных преступных путем, или финансирования терроризма, банки должны письменно уведомить клиента о расторжении договора. Через месяц после уведомления договор считается расторгнутым, а остатки средств на счете в течение семи дней после этого должны быть либо выданы клиенту, либо перечислены по его требованию на другой счет. Сейчас банк может расторгать счет без суда при отсутствии средств на счете в течение двух лет. Кроме того, банк сможет отказаться от заключения договора, если у него есть подозрение, что цель заключения договора банковского счета — «отмывание» средств. В середине июня 2009 года Центробанк России начал подготовку к чистке банковской системы, в результате которой отзыв лицензий может грозить трети российских банков. ЦБ намерен усилить контроль за финансовыми организациями, которым необходимо в ближайшее время провести докапитализацию. В течение последних лет Центробанк отзывал более чем по 30 банковских лицензий ежегодно. До кризиса такие действия были связаны по преимуществу с нарушением закона о легализации средств и отмывании доходов, отмечает Lenta.ru.
Неудобно на сайте? Читайте самое интересное в
Telegram и самое полезное в
Vk.
